El Real Decreto 253/2025 ha endurecido el control fiscal contra el fraude y blanqueo de capitales.
Las entidades financieras tendrán que informar de los titulares y los movimientos de tarjetas (crédito, débito, prepago, virtuales, etc) que acumulen cargos + abonos superiores a 25.000 € anuales.
La fecha de entrada en vigor: 1 de enero de 2026, y la primera declaración correspondería al ejercicio 2026.
No es únicamente para tarjetas, sino que también la norma aborda créditos, préstamos, imposiciones y otros movimientos financieros.
Un saludo
ATrujillo